Finovate Global Estland: Partnerschaften, Fundraising und der Kampf gegen Finanzkriminalität

In der dieswöchigen Ausgabe von Finovate Global werfen wir einen Blick auf eine Handvoll Entwicklungen in Estlands Fintech-Branche. Mit mehr als 1,3 Millionen Einwohnern hat Estland die Ostsee im Westen, den Finnischen Meerbusen im Norden, Lettland an seiner Südgrenze und die Russische Föderation an seiner Ostflanke. Die nordeuropäische Nation erlangte 1991 nach der „Singenden Revolution“ zwischen 1988 und 1990 ihre Unabhängigkeit von der Sowjetunion. Estland gilt laut Weltbank als einkommensstarke Volkswirtschaft und wurde aufgrund dessen als „Baltischer Tiger“ bezeichnet das schnelle Wachstum des Landes.

An erster Stelle stehen Neuigkeiten an der Regtech-Front. Das estnische Startup Salv gab bekannt, dass es kürzlich eine Verlängerung der Seed-Runde in Höhe von 4,3 Millionen US-Dollar (4 Millionen Euro) erhalten hat. Die Finanzierung wurde von ffVC mit Sitz in New York geleitet und umfasste eine Beteiligung von G+D Ventures aus Deutschland sowie bestehenden Investoren. Das charakteristische Angebot von Salv, Salv Bridge, ist eine kollaborative Plattform zur Verbrechensbekämpfung in Echtzeit, die die Leistungsfähigkeit ihres Netzwerks nutzt, um Verstöße zu reduzieren und Finanzkriminalität zu bekämpfen. Das Unternehmen sagte, dass die Finanzierung dazu beitragen wird, die Entwicklung seiner Technologie zu beschleunigen und die Expansion von Salv in andere Märkte, beginnend mit Polen, zu unterstützen.

„Die Digitalisierung der Finanzbranche hat zu einer Lawine von Finanzkriminalität geführt, und die Zahlen werden voraussichtlich weiter zunehmen“, sagte Taavi Tamkivi, CEO von Salv. „Salv Bridge hat sich als wirksam gegen Geldwäsche, Sanktionen und Betrug erwiesen.“

Die neue Finanzierung erhöht das Gesamtkapital von Salv auf 8,2 Millionen US-Dollar. Salv mit Hauptsitz in der estnischen Hauptstadt Tallinn wurde 2018 gegründet. Das Unternehmen schloss das Jahr 2022 mit zwei neuen Partnerschaftsankündigungen ab – der Zusammenarbeit mit der in Estland ansässigen Bankenplattform Tuum und der Zusammenarbeit mit dem Greentech-Innovator Single.Earth.

Apropos Partnerschaften: Der in Estland ansässige Identitätsprüfungs- und AML-Dienstleister Veriff kündigte eine Partnerschaft mit dem Digital-Asset-Unternehmen Baanx an. Veriff wird dem Unternehmen Identitätsprüfungsdienste bereitstellen, die es Baanx ermöglichen, die Benutzeridentität während des Onboarding-Prozesses zu bestätigen. Die Technologie von Veriff kann mehr als 11.200 von der Regierung ausgestellte Ausweisdokumente aus mehr als 190 Ländern und in 47 verschiedenen Sprachen verifizieren.

„Kryptowährungen stören die Finanzwelt, und die Kryptoindustrie hat sich in den letzten Jahren dramatisch entwickelt“, sagte Indrek Heinloo, CEO von Veriff. „Transaktionen zwischen Benutzern sind jedoch im Allgemeinen anonym und sofort, was Betrügern und Kriminellen mehr Möglichkeiten bietet, herkömmliche Kontrollen zur Bekämpfung der Geldwäsche zu umgehen. Und im Moment sind die Betrugsraten bei Krypto-Transaktionen auf einem Allzeithoch.“ Heinloo fügte hinzu: „Es war noch nie so wichtig für Online-Banking-Plattformen, die Kryptodienste anbieten, diesen schlechten Akteuren mehrere Schritte voraus zu sein.“

Veriff wurde 2015 gegründet und hat seinen Sitz in Tallinn. Das Unternehmen hat mehr als 192 Millionen US-Dollar an Finanzmitteln von Investoren aufgebracht, darunter Tiger Global Management und Alkeon Capital, die die Serie-C-Runde des Unternehmens im Januar 2022 leiteten. Ebenfalls in diesem Monat gab Veriff die Ernennung von Javier Ortega zum neuen Chief Revenue Officer des Unternehmens bekannt .

In den letzten Jahren hat Finovate eine Handvoll estnischer Fintechs vorgestellt. Zu den Finovate-Absolventen, die Estland ihr Zuhause nennen, gehören: Bankish, das seine Technologie auf der FinovateEurope 2020 vorführte; Modularbank, die auf der FinovateEurope 2019 ihr Finovate-Debüt feierte; und Crypterium, das seine Technologie auf der FinovateFall 2018 vorführte. Auf der FinovateEurope 2023 im nächsten Monat werden wir unseren neuesten Finovate-Absolventen aus Estland vorstellen: den Anbieter von Call-Center-Performance-Management-Software Ender Turing. Erfahren Sie mehr über unsere bevorstehende Fintech-Konferenz FinovateEurope, die vom 14. bis 15. März in London in unserem FinovateEurope-Hub stattfindet.

Hier ist unser Blick auf Fintech-Innovationen auf der ganzen Welt.

Asien-Pazifik

Afrika südlich der Sahara

Zentral-und Osteuropa

Tech.eu stellte die in Deutschland ansässige Konnektivitätsplattform Team Viewer und ihre neue Partnerschaft mit dem globalen Konsumgüterunternehmen Henkel vor. Das litauische Regtech-Unternehmen AMLYZE hat sich mit dem Betrugspräventionsunternehmen Ondato zusammengetan Europas größte Neobanken.