Das Betrugspräventions-Fintech SEON hat heute das Due-Diligence-Softwareunternehmen Complytron zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) übernommen. SEON nutzt das Know-how von Complytron, um eine neue AML-API auf den Markt zu bringen, die Unternehmen dabei helfen wird, die Sechste Geldwäscherichtlinie der Europäischen Union einzuhalten (6AMLD). Die Bedingungen der Transaktion wurden nicht bekannt gegeben.
Zwei in Ungarn ansässige Fintechs haben sich diese Woche zusammengeschlossen. Das Betrugspräventionsunternehmen SEON erwarb das Due-Diligence-Softwareunternehmen Complytron für einen nicht genannten Betrag.
Complytron wurde 2019 gegründet, nachdem die Gründer eine Google DNI-Finanzierung für Source Code Leak erhalten hatten, ein Projekt, das Software für digitale Fingerabdrücke verwendete, um Verbindungen zwischen scheinbar unabhängigen Unternehmen herzustellen. Die Gruppe fand eine kommerzielle Verwendung für die Software, indem sie Unternehmen bei der Einhaltung der AML-Anforderungen unterstützte. Das Unternehmen hat im Jahr 2020 insgesamt 275.000 $ (257.000 €) Finanzierung aus einer Seed-Runde erhalten.
SEON nutzt den Kauf, um seine neue API zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) auf den Markt zu bringen, die das AML-Know-how von Complytron beinhaltet. Die neue API soll Kunden dabei helfen, die Sechste Geldwäscherichtlinie der Europäischen Union (6AMLD) einzuhalten, indem sie es ihnen ermöglicht, Kundennamen mit politisch exponierten Personen, Verwandten und nahen Mitarbeitern sowie Verbrechens- und Sanktionslisten zu vergleichen.
„Unser Ziel bei SEON war es schon immer, unseren Kunden die besten Produkte mit maximaler Effizienz zu liefern“, sagte Tamas Kadar, CEO von SEON. „Anstatt eine AML-Lösung von Grund auf neu aufzubauen, war es für uns absolut sinnvoll, die proprietären Algorithmen und weltweiten Datenbanken von Complytron sowie das Fachwissen seines talentierten Teams zu integrieren.“
Die neue API bietet eine kontinuierliche Überwachung, die es Benutzern leicht macht, verdächtige Kunden zu finden und zu blockieren, sie zu Überwachungslisten hinzuzufügen und die Daten für Berichte über verdächtige Aktivitäten zu exportieren. Die AML-API ist derzeit für alle SEON-Kunden verfügbar, einschließlich derjenigen, die die kostenlose Version verwenden, die das Unternehmen letztes Jahr veröffentlicht hat.
Durch die Kombination seiner Flaggschiff-Tools zur Betrugsprävention mit der neuen AML-API will SEON Unternehmen dabei unterstützen, Informationssilos abzubauen, gründlichere Onboarding-Checks durchzuführen und Kundendaten zu zentralisieren. Das Unternehmen nennt die Integration einen „entscheidenden ersten Schritt“ im Prozess der Erstellung eines vollständigen Risikomanagement-Toolkits.
Seit seiner Gründung im Jahr 2017 hat SEON insgesamt 108 Millionen US-Dollar gesammelt. Anfang dieses Jahres ging das Unternehmen eine Partnerschaft mit der in Bulgarien ansässigen tbi Bank ein, die die Betrugserkennungstools von SEON einsetzen wird.
Foto von Tima Miroshnichenko
